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張湧老師深度解讀進軍金融圈,你該怎么做?(附一年三證學習法)

2019-03-1909:34:10 來源:東奧會計在線 字體:
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金融行業一直是公認的高薪行業,東奧中級經濟師名師張湧在財會狂歡節活動中,就大家關注的金融行業現狀、發展前景及薪資待遇,以及進軍金融圈,需要做哪些知識、能力、證書的儲備做出逐一解答。職場小白與行業大咖,或許只差這一場直播,不容錯過!

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金融圈“高大上”,離我們太遙遠?

——張湧老師解讀金融行業現狀

圖片1

一、為什么普遍認為金融行業比較“高大上”?

1.收入普遍較高

金融行業普遍收入較高,據統計數據來看,平均年收入(包含高層、中級、基層)在11萬-15萬之間,在各行業里收入最高,其次為 IT行業。

2.辦公環境高檔

金融公司往往坐落在CBD,在各個城市也多數占據高端寫字樓,日常工作生活中,更是常常出入高檔場所,羨煞旁人。

3.與更多高端人士交流

從事金融行業,往往能吸引很多人主動與自己交流,更容易接觸各類人群,甚至是比較高端的人群,從而積累人脈,創造機會。

二、金融領域究竟怎樣?為什么轉行?

提及這一問題,張湧老師不禁回憶起自身的經歷。他說:“當時進入清華大學工作,認為教育能給大家帶來很多幫助,這是價值觀上的契合。然而教育圈接觸的面相對窄,對社會的了解相對不太多,所以想要進入金融領域?!蔽?,他也作出了充足的準備。

韓國首爾大學就讀期間,他開始完全跳脫教育行業去做全身心的準備。另一方面,開始著手準備CPA、CFA,他幾經思考,最終選擇了知識非常全面的CFA美國特許金融分析師考試,奠定基礎。

現在回憶起來,他仍對這段經歷深有感觸,雖然轉行的過程遠沒有自己想象中容易,但也在此過程擴充了人脈,開拓了視野,被迫關注很多高層或宏觀信息,接觸到更高層級到人,交流思想,十分充實有價值。

新手入行,有哪些板塊可以選?不同人員薪資待遇有區別嗎?

——張湧老師解讀金融行業薪酬

一、傳統金融領域

證券、基金、銀行、保險、私人銀行、財務管理、信托等等,都屬于金融領域板塊,大家在入行前,要先思考自己想要進入哪個行業哪個板塊。

1.銀行

提到進入金融領域,可能大家首要想到的就是耳熟能詳的銀行。然而實際上,2018年,由于其業務單一、工作按部就班、局限性逐步凸顯,包括銀行行長、各層級經理或業務人員在內,離職人員非常多,使得銀行領域僅僅成為一個選擇,而不一定是最好的選擇。

因為像四大國有銀行中農工建或是像招商銀行這種傳統大型股份制銀行進入門檻越來越高,但工作趣味程度越來越低,創新程度越來越低。因此, 如果大家想要進入銀行的話,可以選擇進入門檻相對比較低的城市或農村商業銀行,

2.證券公司

如果炒股的話,證券公司是大家非常喜歡的板塊。近幾年股市比較火爆,證券公司也是脫穎而出。如果大家想要進入證券公司或基金公司,可以選擇前臺、中臺和后臺等不同崗位。(具體描述見薪酬待遇)

3.私募股權投資

證券類的私募股權投資公司目前也是上萬家,規模往往較小,二三十個人就算比較大的。這類基金公司也有非常多的人力上的需求,所以這也是一個很好的選擇。

4.保險

保險不僅僅局限于前臺保險代理人,在保險領域中,還有保險資產管理、產品設計、精算等,要求專業性很強。

二、新興領域

隨著互聯網發展滲透到各個領域,互聯網金融出現重要板塊,但是互聯網金融領域存在一個很大的問題,監管不到位,逐利者太多,最后會出現很大的問題或風險。如果要進入新興互聯網領域,崗位很多,但是一定要看清楚,要特別注意

三、不同人員薪資水平待遇,有區別嗎?

不同崗位薪資差別非常大,這也是為什么金融行業會吸引那么多優秀人才的原因之一。詳情如下:

崗位工作內容職位進入門檻收入結構收入區間
前臺和客戶直接接觸的人一些客戶經理或銷售人員專業門檻相對較低一般來說根據交易資金量算傭金。做得不好的底薪不高,甚至被淘汰優秀人員年薪兩百萬、三百萬、一千萬都有可能
中臺對接前臺和后臺產品經理專業門檻相對較低承擔風險較少,收入一般來說比較平均,但不會有特別的變動年薪二、三十萬,再加上獎金等,一共三、五十萬
后臺專門分析,操作股票分析師或基金經理專業門檻要求較高收入按管理基金的回報來算在股市非常高的時候,一年可以賺上千萬的收入,是非常正常的事情

如果是投行或是PEVC機構,收入往往是投資出去時沒有多少獎金,等到企業上市退出后,收益錢就比較客觀。同時,也會有機會用自己的錢跟投,收入上來講就不僅僅拿到獎金,還可以將自己賺的錢翻幾倍、十幾倍的增長。

除此之外,做對公業務和對私業務差別也很大,但招聘時對公業務的要求也是非常高的,不僅僅是學歷、文化、專業,而是一個綜合的素質。

張老師還提到,在金融領域能力決定薪資,但同時不可忽視金融領域高風險、高收益,收益和風險對等的情況。如果發生嚴重事件,不僅會對自己的職業生涯產生影響,難以進行客戶維持,還可能會因此斷送人生大好發展前景。

銀行、證券裁員,國內外行業前景如何?怎樣應對?

——張湧老師解讀金融發展前景

中級經濟師考試

整體來看,中國近幾年金融領域非?;鴇?,然而在2018年銀行、證券出現大波裁員。所以如果經濟周期的波底一來,那么整個行業會收益降低;波峰一來,行業收入又更為可觀。

因此,金融領域本身是一個和經濟周期最為相關的領域,一定相比于其他行業波動更大,且是每一個參與其中到人都會感知的到。

金融就是把盈余的資金給到需要資金的地方,做資金的融通。在美國,企業融資的方式主要是發行債券和股票,而在中國長久以來融資的方式是間接融資(貸款)為主,因此在國際和國內來看,中國金融行業和發達國家還有非常大的差距。

在這里,張湧老師再次向大家提供建議,想要從事金融領域,最關鍵的能力是必須要掌握大量信息,比如看新聞、社會熱點事件,看評論,獲取信息的同時鍛煉自己思維和解析的能力,逐漸認知和培養思考習慣。

不同學歷、資歷怎么進入金融圈?

——張湧老師解讀小白入門準備

一、財會相關專業,目前還未畢業的學員

細心的學員會發現,金融機構所有崗位招聘要求基本都是金融專業、財會專業。這是因為,很多時候金融工作需要和企業打交道,放款、做投資、買企業股票、做企業債券類產品等,都需要具備財會功底。

實際上,大量從事金融基礎工作或分析師工作的人,每天的工作就是看財務報表,并對財務報表做出深入的分析,需要具備很強等金融分析能力,看到不合邏輯、虛報的地方,從而做出合理判斷。

張湧老師建議,財會相關專業,目前還未畢業的學員最好盡快考取包含審計、稅法、會計等科目,具有全面知識體系的CPA考試,提高財務報表深度分析的基本能力,提升進入金融領域的概率。

二、有一點財會基礎、剛畢業不久,從事其他領域的學員

這類人群進軍金融圈難度相對更高,因為招聘時往往更關注相似工作經驗,如果是從事其他領域工作兩年以內,建議大家趕緊將會計方面的證書考下來,然后再去投一些金融公司的簡歷,從基礎層面工作做起,穩步提升。

三、非金融領域從業人員,對金融感興趣的學員

對于已經有多年工作經歷的人員來說,招聘時會被更關注于以往工作經歷,因此大家要善于思考自己以往工作經歷對未來企業或是工作有哪些幫助,或是自己具備哪些資源和優勢。如:

1.專業人士

在招聘時,一些投資、咨詢公司更傾向于有行業背景的人,如醫療行業、教育行業、傳統制造業等。因此,如果你是有行業經驗、在行業工作多年、對行業有深刻理解的學員,可以以專業水平進入金融領域。

2.工科學員

工科(數學、工程、計算機等)學員具有非常強的數據分析能力,張老師建議可以考取CFA或是金融碩士。一方面,可以增加自己在金融方面的教育背景,另一方面,也可以證明自己進入金融行業的決心,逐步可以發展為分析師,甚至成為基金經理。

3.非專業、數理人才

如果你既不是專業人士,又不是數理方面的人才,建議思考一下現在的工作崗位是否為你積攢了一些優質的人脈關系。如果有這方面非常豐富的資源,再積累一些專業知識,就可以很容易進入前臺工作。

四、金融基層工作者,考取證券、基金從業,如何做好職業規劃?

無論是否是金融從業人員,都要從現在開始做好職業規劃。具體包括:

1. 成為擁有非常不可替代能力的管理者

2. 變成一個專業人士

3. 賺取人生第一桶金,有一番事業

4. 擁有很多客戶資源人脈

進軍金融圈,需具備哪些能力?考取哪些證書?

——張湧老師解讀從業所需能力及證書

一、能力

金融領域挑戰大,變動非???,壓力也很大,因此想要進軍金融圈,大家要有全方面的綜合能力。張湧老師為我們分享了其中較為核心的4點:

1.學習能力

考證只是一個敲門磚,大家一定要不斷保持學習狀態,及時、準確獲取瞬息變化的信息,搶占先機。

2.人際交往能力

金融領域還要求具備良好的應辯能力和人際交往能力,待人接物體現高端、專業的形象。

3.心態調整

面對投資失敗、客戶壓力,金融從業人員必須學會調整心態,坦然接受,理智判斷。

4.正確的價值觀

金融領域工作,常?;崦娑愿鞣矯嫻撓棧?,但無論何種情況下,大家要保持初心,牢記風險是第一位的。

二、證書

1.必備基金從業、證券從業證書(監管部門要求持有的從業資格)

2.CPA、CFA、FRM

3.法律類職業證書(司法考試)

學霸老師備考技巧揭秘:知識不用全都會,習題可以蒙一蒙?

——張湧老師解讀學習技巧及規劃

張湧老師每年大概有100小時錄課,100小時直播課,40天面授;同時,他還在做金融工作,擔任重慶商會職務和某些機構顧問;在這種情況下,2017年,他考了3個證書,可以說是當之無愧的學霸老師!

一、學習技巧

1.高考和考證是完全不同的考試,高考是排名次考試,考證是60分萬歲。因此,考生要做到的不是對知識點對理解有多深刻、多透徹,而是要把最有可能考點東西弄懂弄透,剩下的內容大致了解即可。

2.考試內容中以記憶性內容為主,需要看熟,其中大量的知識點都是生活常識,要學會聯系生活解決問題,找到大腦中類似的知識體系,加強吸收記憶。

3.考試時,先做會做的題目,模棱兩可和壓根不會的題目可以用剩下的時間蒙一蒙,掙一些分數,達到60分。

二、備考過程心態如何調整?

中級經濟師證書

備考階段問題答疑
第一階段一開始復習,很有激情,愿意去學,慢慢動力減弱,難以堅持。老師建議,大家在這個時期一定要明確備考動力是什么,不斷強化,暗示自己通過考試后的美好前景。
第二階段精講課結束后,原來學過的內容已經遺忘,離考試卻僅剩兩個月,非常焦慮。踏踏實實進行梳理,按部就班區分類別,便于找到、提取知識點。
第三階段開始大量做題,聽課聽懂,結果做題都不會。學會新技能——如何答題,換位思考,假設自己是出題老師,會怎樣設置,想到會出現的所有錯誤。
第四階段考試前焦慮保持平和心態,告訴自己“我該做的都做了”,即使沒有通過明天也可以繼續備考。

在直播結束前,張湧老師也對備考中級經濟師考試的考生朋友們寄予了真誠的祝福,希望大家都能“做好自己的每一天,每一個時刻都在努力”!

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(本文是東奧會計在線張湧老師分享,轉載請注明來自東奧會計在線)

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